Как проверить контрагента бесплатно, не задав ему ни одного вопроса

Инструкция для службы безопасности, юриста, бухгалтера и любого сотрудника, которому поручили это сделать
14 октября 2017, Елена Позднякова
Мы находим новых партнеров в основном через Интернет, смотрим их рекламные объявления, предложения, размещенные на сайте и выбираем наиболее выгодные для себя варианты. Дальше перед нами встает проблема проверки контрагента. Очень выгодная сделка и какой-то крупный и серьезный поставщик, который, исходя из информации на сайте, уже много лет на рынке. Но правда ли это?
А вдруг все эти убедительные тексты написаны только для того, чтобы убедить нас, покупателей, в реальности поставщика, получить предоплату и смыться.
Отказаться от выгодной сделки нелегко, даже если контрагент не вызывает полного доверия, ведь если он выполнит хотя бы половину из того, что он наобещал - мы в плюсе!

И Обычно, в такой ситуации, когда руководителю нравится предложение, он дает указание своим сотрудникам очень хорошо проверить этого контрагента перед сделкой.
Вот тут-то и возникает основная проблема: нет четкого алгоритма, как проверять, никто до конца не знает, что значит, хорошо проверить и как делать выводы. В итоге, все решается на основании субъективного мнения этого проверяющего.
Часто такие проверки приводят к плачевным последствиям для компании, да и сотруднику, который проверял, тоже приходится несладко, ведь если поставщик оказался мошенником, значит, это он, сотрудник, плохо проверял, а может быть вообще, с мошенником заодно.
Давайте забудем об этих проблемах раз и навсегда!
Здесь готовая инструкция, как быстро, объективно и полно сделать первичную проверку контрагента на надежность и честность, не задавая никаких вопросов.
Мы оценим контрагентов по 25 параметрам. За каждый пункт чек листа проставим от -1. 0 или +1 балл. и рассчитаем итоговый рейтинг надежности: от -25 до +25 С интервалом в 50 баллов
Существует много платных (и достаточно дорогих!) систем для проверки контрагентов, но я покажу, как можно сделать проверку самостоятельно и совершенно бесплатно, с помощью открытых официальных источников, размещенных в сети.
Работать будем с конкретным примером. Проверим двух поставщиков.
ЗАДАЧА
Закупить 200 кубометров пеноблоков повышенной прочности на объект в городе Иваново.
Два варианта из Интернета:
1
Стройснабторг, оптовая компания по продаже строительных материалов из Ярославля, цена 2300 за 1 м.куб любых газосиликатных блоков, плюс они обещают бесплатную доставку до объекта: 200 м.куб х 2300 руб = 460 000 руб за все.
Их сайт http://stroysnabtorg76.ru/
2
Бонолит, производитель газоблоков из Старой Купавны, цена по прайсу блоков нужного класса прочности D400 (500 мм) - 3600 за 1 м.куб, без стоимости доставки: 200 м.куб х 3600 руб = 720 000 руб без доставки.
Их сайт http://www.bonolit.ru/

Кого выбрать? Стройснаброрг VS Бонолит
Выбор по цене очевиден: Стройснабторг предложил нам самые выгодные условия, мотивируя это тем, что оптовая компания имеет эксклюзивные дилерские контракты со многими заводами и большие скидки. Это, конечно, хорошо, но давайте начнем проверку, чтобы разобраться до конца, а собирается ли Стройснабторг вообще выполнять условия сделки?
Цель проверки: получить гарантию исполнения обязательств будущим партнером
В проверку входит 7 блоков: идентификация, данные из единого гос.реестра, отчетность, суды и исполнительные производства, бренд и товарный знак, сайт, новости и отзывы.
в каждом блоке от 1 до 8 пунктов. За каждый пункт может быть поставлена оценка +1, -1 или 0. По сумме всех пунктов мы рассчитаем рейтинг каждого поставщика.
Работать будем по чек-листу (скачать чек-лист).

Вот все блоки, которые входят в проверку:
1. Идентификация
Связаны ли сайт и юридическое лицо?
Мы находим наших контрагентов через интернет, смотрим сайт, но проверять будем юридическое лицо. Для нас важно, чтобы мы могли идентифицировать, то есть однозначно сопоставить сайт и юридическое лицо, через которое работает партнер.
В чем может заключаться мошенническая схема:
Мошенники создают один сайт и платят за его продвижение по контекстной рекламе. При этом они регистрируют несколько юридических лиц на разных собственников с похожими названиями и близкими видами деятельности.
Когда появляется первый клиент, готовый купить что-то по супервыгодным ценам, они предлагают ему реквизиты первого юридического лица, которое является поставщиком. Если одновременно появляется еще один клиент, они дают ему реквизиты второго юрлица. Это делается для того, чтобы в можно было спокойно продолжать работу со вторым покупателем, если первый покупатель, после того, как его кинут на деньги, примет экстренные меры, и правоохранительные органы начнут какие-либо действия в адрес первой компании. Компании между собой никак не связаны, а значит, компанию номер два проблемы никак не касаются.
А если у правоохранительных органов возникнут вопросы к сайту, мошенники зарегистрируют новый домен и продолжат работать с этими же юрлицами через другой сайт.
Вот такая гибкая система.
Как провести идентификацию?
Ищем на сайте реквизиты, они могут быть в разделах:
контакты, о компании, сотрудничество, подвал
Условием идентификации является наличие хотя бы одного:
1
ИНН
Идентификационный номер налогоплательщика - он присваивается один раз при регистрации и никогда не изменяется, уникален для каждой компании
2
ОГРН
Основной государственный регистрационный номер - он тоже уникален
3
Уникальное название
Название считается уникальным при условии, что в едином гос.реестре нет больше ни одного юр.лица с аналогичным названием.
4
Юридический адрес + неуникальное название
Если в реквизитах название указано, и оно неуникально, но также указан юридический адрес, то мы можем идентифицировать юрлицо
Чек-лист
Если компания прошла идентификацию, то она получает +1 балл в чек лист, если нет, то -1
Бонолит
В разделе о компании видим следующие реквизиты:
Как проверить уникальность названия?
Мы будем работать с Единым государственным реестром юридических лиц, сведения из которого размещены на официальном сайте ИФНС (nalog.ru) в разделе "Электронные сервисы".
Сервис называется "Риски бизнеса: Проверь себя и контрагента". Вот ссылка.
Результат поиска по запросу "Бонолит - Строительные решения" - одно юрлицо:
На сегодняшний день в России зарегистрирован всего один Бонолит - Строительные решения, а значит название является уникальным. Также здесь мы видим ИНН, ОГРН и юридический адрес с сайта.
Итак, есть ИНН и ОГРН, название уникальное и юридический адрес указан на сайте. Нам было бы достаточно лишь одного из этих параметров, для того, чтобы считать, что идентификация пройдена, но здесь все 4 - и это очень хорошо.
Бонолит - Строительные решения прошла идентификацию и получает +1 балл:
Стройснабторг
Смотрим сайт Стройснабторга, раздел контакты:
Здесь нет ни ИНН, ни ОГРН, ни названия, какой адрес указан не понятно: юридический или фактический.
В разделе "О компании" написано компания Стройснабторг, в подвале сайта также Стройснабторг, но без указания формы собственности.
Проверим это название на сайте ИФНС:
Найдено 52 Стройснабторга, причем ни у одного из них нет юридического адреса, который указан на сайте. Идентификацию не прошел, ставим минус -1 балл:
Менеджер Стройснабторга дал нам юридическое лицо, через которое работает компания, это ООО "Стройснабторг" (ИНН 7720340317, ОГРН 1167746453885, юридический адрес: 111402, г Москва, улица Старый Гай, дом 2 КОРПУС 4, КВАРТИРА 75)
Фактический адрес, тот, который указан на сайте: 150044 г.Ярославль, 1-ый промышленный проезд, д.12 - проверить по ЕГРЮЛ невозможно, т.к. там отражается только юридический адрес

Именно по этому юридическому лицу мы и будем проводить дальнейшую проверку сведений из гос.реестра.
ЕГРЮЛ
Единый государственный реестр юридических лиц
Переходим к проверке данных, содержащихся в едином государственном реестре. Мы можем продолжать использовать сайт ИФНС, но я рекомендую еще один дополнительный ресурс.

Сайт ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС. Это бесплатный ресурс, который предоставляет ту же самую информацию, что и ИФНС, но работать с этим сайтом удобнее: есть интеллектуальный поиск, не нужно вводить цифры с картинки, есть много дополнительной информации.

Во всех случаях, когда речь идет о серьезной проверке, целесообразно получить данные из обоих реестров.

В чек-листе для сведений из ЕГРЮЛ предусмотрено 6 пунктов, соответственно, контрагент может набрать от +6 до -6 в свой рейтинг надежности.
Сведения из ЕГРЮЛ, с которыми мы будем работать в этом разделе
Источник: сайт ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС
Показать Бонолит
СТРОЙСНАБТОРГ
2. Дата регистрации
от -1 до +1 балла за срок деятельности. Принцип оценки
-1
От 0 до 2 лет.

Самая высокая степень риска и минус 1 балл.
Новое юридическое лицо: есть вероятность, что оно создано с мошенническими целями, а такие юрлица долго не держат.
0
От 2 до 5 лет.

0 баллов
. Учитывая, что в России есть традиция менять юр.лицо каждые три года, то именно в этом возрасте есть риск налететь на "смену". Например, Вы заключили договор, контрагент имеет перед вами обязательства и вдруг заявляет: "А мы через это юрлицо уже не работаем!", - и, в лучшем случае, предлагает переоформить все обязательства на новую компанию (а может и не предложить!)
+1
Более 5 лет.

+1 балл.
Если компания просуществовала 5 лет, можно говорить о ее надежности. Репутация - серьезный актив, ее можно заслужить только за долгие годы честной работы.
Чек-лист
Бонолит зарегистрирован в 1992 году, существует 25 лет +1 балл.

Стройснабторг существует всего 1,5 года (с 10 мая 2016). Минус -1 балл.
3. Адрес
от -1 до +1 балла за адрес. Принцип оценки:
+1
Для того, чтобы получить за адрес +1 балл, необходимо одновременное выполнение 3-х условий:
1
Юридический и фактический адрес компании совпадают
2
Гугл и/или Яндекс карты знают фактический адрес компании
3
Юридический адрес не является массовым или квартирой, также в сведениях на сайте ИФНС должна отсутствовать запись о недостоверности сведений.











Здесь хочу дополнительно пояснить. Для признания адреса массовым придется применить профессиональное суждение, потому что четких критериев нет. На сайте ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС можно видеть, сколько юридических лиц зарегистрировано по данному адресу.
Запись о недостоверности сведений вносит налоговый орган, если на основании проведенной проверки выяснит, что сведения недостоверны.
На сайте ИФНС есть такая запись про юридический адрес Стройснабторг.

Данная запись означает, что если в течение 6 месяцев в сведения не будут внесены изменения, налоговая инспекция может вынести решение о ликвидации юрлица.
-1
Для того, чтобы получить -1 балл, необходимо, чтобы все условия, перечисленные выше, не выполнялись

0
Если частично - поставим 0 баллов.
Чек-лист
Бонолит: выполняются все условия +1 балл.

Стройснабторг: не выполняется ни одно условие. Минус -1 балл.
4. Руководитель
от -1 до +1 балла за руководителя. Принцип оценки
+1
+1 балл, если руководитель реальный
-1
-1 балл, если руководитель массовый (или номинальный)

Номинальный руководитель
фактически не принимает участие в руководстве компанией.
Массовый руководитель - это номинальный руководитель, который числится сразу в нескольких компаниях.
0
Если не смогли определить, поставим 0 баллов.
Определить, является ли руководитель реальным или массовым можно только путем профессионального суждения. Вывод делаем на основании 3-х параметров:
1
Связи
На сайтеЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС есть раздел "Связанные компании по руководителю". Смотрим по ИНН. Анна Габдуллина (генеральный Стройснабторга) является руководителем и учредителем 6 компаний, включая Стройснабторг. Отсюда можно перейти и посмотреть весь список компаний.

Фархад Исмайылов (генеральный Бонолита) является руководителем 7-ми компаний, включая Бонолит-Строительные решения.
2
Упоминания в Интернет
Забивайте ФИО руководителя в поисковую строку Яндекса и смотрите результаты.
При этом важно понимать, что есть много сайтов, которые содержат базу данных ЕГРЮЛ (аналогично сайту налоговой или сайту ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС, с которым мы сейчас работаем).
Смотрите пример:
На этой странице все упоминания являются сведениями из ЕГРЮЛ, упоминаний о каких-либо событиях, чтобы подтвердить реальность ее деятельности нет
Для того, чтобы подтвердить реальность деятельности руководителя, ищем упоминания типа таких:
Это сайт самого Бонолита, здесь обращение генерального директора Фархада Исмайылова с фотографией
Есть еще очень поиск по картинкам, очень удобная вещь.
В поисковую строку забивайте ФИО директора и название компании (обязательно вместе), первые картинки покажут, упоминался ли руководитель (именно как руководитель данной компании) где-либо.

Профили в социальных сетях смотреть не рекомендую, потому что очень много однофамильцев и можно совсем запутаться.
3
Реестр дисквалифицированных лиц или сведения о недостоверности
И третий критерий, который поможет нам принять решение массовый директор или нет.
Реестр дисквалифицированных лиц на сайте ФНС - https://service.nalog.ru/disqualified.do

Запись о недостоверности сведений на сайте ФНС в разделе Риски бизнеса: Проверь себя и контрагента

В реестре дисквалифицированных лиц указанных руководителей нет, а вот запись о недостоверности сведений по Габдуллиной (Стройснабторг) есть.
Чек-лист
В итоге, я не смогла определить, является ли Фархад Исмайылов (Бонолит) массовым директором или нет, 0 баллов

Анна Габдуллина по совокупности признаков - массовый директор, минус -1 балл
5. Учредитель
от -1 до +1 балла за учредителя. Принцип оценки
+1
+1 балл, если учредитель реальный
-1
-1 балл, если учредитель массовый (номинальный)
0
Если не смогли определить, поставим 0 баллов.
Учредители компании - это ее владельцы. Определять массовость по ним немного сложнее, чем с руководителем, потому что можно быть учредителем большого числа юрлиц получать с них прибыль.
В этом вопросе также применяется профессиональное суждение. Если Вы затрудняетесь с выводом, о ставьте 0 баллов.
Если Вы проверяете ООО, то учредители, которые указаны в реестре - это реальные владельцы на сегодняшний день.
Если в составе учредителей ООО есть юридические лица, то имеет смысл выявить бенефициарного владельца – физическое лицо, которое прямо либо через другие юр.лица контролирует данное ООО. Это можно сделать путем перехода в карточку организации, которая является учредителем контрагента.

Если вы проверяете ЗАО или ОАО, то на сведения об учредителях не смотрите, потому что в едином государственном реестре отражаются сведения об учредителях, которые первоначально создали ЗАО или ОАО (или вообще сведений может не быть), а все дальнейшие изменения в реестре акционеров ведет Держатель реестра.
Я применяю такой подход: если форма собственности ОАО, то я считаю, что учредитель реальный. Сомневаюсь, что кто-то стал бы регистрировать ОАО на подставных лиц, слишком сложная форма собственности для таких махинаций.
Если учредитель то же самое лицо, что и генеральный, а генерального мы признали массовым, то и учредитель - массовый.
Если сомневаюсь, то ставлю 0.
Чек-лист
В итоге Бонолит получает +1 (за ОАО), Стройснабторг -1 (за Габдуллину)
6. Вид деятельности
от -1 до +1 балла за вид деятельности. Принцип оценки
+1
+1 балл, если вид деятельности соответствует сделке
-1
-1 балл, если вид деятельности сильно отличается
0
Если вид деятельности похожий
У Бонолита вид деятельности: производство изделий из бетона для использования в строительстве - 100% совпадение +1, у Стройснабторга: торговля оптовая лесоматериалами, строительными материалами и санитарно-техническим оборудованием - похожий, 0 баллов
7. Связи компании
от -1 до +1 балла за связи. Принцип оценки
Связи могут быть как у самой компании: учрежденные юрлица или учредители, так и у руководителя и у учредителей. Оценка связей будет построена на нашем профессиональном суждении.
Удовлетворительные +1, не удовлетворительные -1, отсутствуют 0.
У Бонолита есть 2 учрежденных юрлица, одно из которых уже ликвидировано, и есть связи через генерального, который руководит еще 6 компаниями (но за это я уже снижала рейтинг по руководителю), ставлю +1, связи удовлетворительные.

У Стройснабторга связи с юрлицами отсутствуют, через генерального и учредителя Габдуллину есть связи еще с 6 такими же компаниями (но за это я уже снижала рейтинг по руководителю), поэтому ставлю 0.

Текущий счет:
Отчетность
Бухгалтерский баланс и отчет о финансовых результатах
Бухгалтерскую отчетность контрагента можно смотреть на сайте ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС в разделе финансовая отчетность, она загружается сюда из органов статистики.
Разделы чек-листа по финансовой отчетности состоят из двух пунктов, соответственно, контрагент может набрать от +2 до -2 в свой рейтинг.
8. Наличие
от -1 до +1 балла за наличие отчетности. Принцип оценки
+1
+1 балл, если отчетность загружена за последний период
Отчетность из органов статистики поступает с большой задержкой. Обычно в сентябре загружается отчетность за прошлый год.

Например, по состоянию на сентябрь 2017, 2016 год может быть еще не загружен, тогда последняя загруженная отчетность - 2015 год.
Чтобы узнать, за какой последний период загружена отчетность, проверьте последний год по какому-нибудь крупному юрлицу. Например, ОАО "РЖД".

На момент написания этого раздела статьи, последняя отчетность, загруженная из статистики - 2015 год. По ООО "Бонолит-Строительные решения" он загружен, +1 балл.
По Стройснабторг отчетность за 2015 не загружена, продолжаем анализ.
0
Если отчетность не загружена, так как компания существует недавно
Стройснабторг
создан в мае 2016 года, по этой причине отчетности за 2015 быть не может. Ставим 0 баллов.
-1
-1 балл, если отчетности нет, но по другим компаниям она за этот период загружена
Это значит, что компания не отчиталась в статистику
9. Результат анализа отчетности
от -1 до +1 балла за анализ отчетности. Принцип оценки
Результат анализа отчетности: +1 за положительный, -1 за отрицательный, 0 - при отсутствии отчетности.
Если сложно сделать вывод, тоже 0.
Решение о результате анализа отчетности, Вам придется принимать на основе собственного профессионального суждения.
Для того, чтобы это суждение было действительно профессиональным (особенно, если Вы не бухгалтер) я подготовила файл в формате Excel, который рассчитает 5 самых важных показателей с пояснениями, что считать оптимальным значением.
Смотрите пример по анализу ООО "Бонолит - Строительные решения".

Примечание:
Здесь приведен анализ отчетности за 2015 год, а анализ за 2016 год Вы можете посмотреть в видео-версии данной статьи.

Исходные данные за 2015 год я перенесла с сайта ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС:
Результат анализа:
Все имущество компании - это итог по балансу.
За счет каких средств профинансировано имущество? Сколько у компании обязательств?
Сколько составляет сумма сделки в общей сумме имущества и годовой выручки контрагента?
Чек-лист
В итоге Бонолит получает +1 , результат анализа отчетности положительный, Стройснабторг 0, так так анализировать было нечего
Мы проанализировали 9 из 25 параметров.
Текущий счет:
Судебные дела и исполнительные производства
Соответствуют ли дела бизнесу? Не вызывают ли подозрений?
Сам факт наличия судебных дел или исполнительных производств зависит от масштабов деятельности контрагента: чем больше масштаб, тем выше вероятность, что компания вовлечена в какие-либо судебные разбирательства, поэтому само по себе наличие судебных дел не должно пугать. Нужно обратить внимание на детали имеющихся дел: сумма, участники, предмет спорта.

По результатам проверки судебных дел и исполнительных производств, контрагент может набрать от -2 до +2 баллов в чек-лист:
Принцип оценки одинаковый и для судебных дел, и для исполнительных производств:
+1
+1 балл, если судебные дела или исполнительные производства соответствуют бизнесу
-1
-1 балл, если судебные дела или исполнительные производства вызывают опасения
0
Если не понятно или отсутствуют
А теперь переходим к детальному анализу собственно содержания судебных дел.
10. Судебные дела
от -1 до +1 балла за судебные дела
Судебные дела контрагента можно посмотреть на сайте ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС в разделе Судебные дела.
Там есть 2 закладки: по ИНН/ОГРН (это 100% по этому контрагенту) и по наименованию (здесь возможны совпадения), проверяйте обе
Проверьте обе вкладки: 1) по ИНН/ОГРН
2) по наименованию
Для того, чтобы узнать детали дела, нажмите кнопку смотреть, откроется такое окно:
Если требуется больше информации, то хочу Вас обрадовать: через официальный государственный портал arbitr.ru в открытом доступе можно посмотреть тексты решений и определений судов.
А теперь инструкция, как это сделать
Все экономические споры рассматриваются в арбитражном суде. Посмотрите в арбитражном суде какого субъекта РФ рассматривается дело и скопируйте номер дела (на сайте ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС)

Заходим в картотеку арбитражных дел на сайте arbitr.ru и вносим номер дела в карточку
Вот так выглядит карточка дела, ее можно скачать и посмотреть решение в формате PDF.
А теперь вернемся к проверке наших контрагентов.
По Бонолиту я ничего подозрительного не нашла, все судебные дела соответствуют бизнесу, это +1 балл.
По Стройснабторгу я нашла вот такое дело:
Это свежий (сентябрьский) иск Стройснабторгу о неисполнении обязательств по договорам поставки. Сумму пока нельзя посмотреть (в том числе и на сайте arbitr.ru), мы сможем ее видеть, когда будет вынесено какое-либо определение или решение суда.
В любом случае, дело мне кажется подозрительным и я поставлю -1 балл.
11. Исполнительные производства
от -1 до +1 балла за исполнительные производства
Наличие исполнительных производств по юридическому лицу можно проверить на официальном сайте Федеральной службы судебных приставов: http://fssprus.ru/iss/IP
На сайте нужно заполнить форму:
Полученный результат по обеим компаниям:
Исполнительных производств не найдено и обе компании получают 0 в чек-лист.

Почему 0, а не +1? Ведь отсутствие исполнительных производств - это хорошо?
Да, все верно, для компании - это хорошо, но наша цель - проверить реальность поставщика, поэтому отсутствие информации для нас не несет никакой пользы. Вот если бы мы увидели исполнительное производство о штрафе в 1000 рублей за нарушение ПДД, то мы бы поставили +1, потому что на компанию зарегистрировано транспортное средство, а любые исполнительные производства по искам от контрагентов или налоговой, наоборот, показались бы нам подозрительными.
Бренд
Узнаваемое имя и товарный знак
Будем анализировать по каждой компании 3 параметра, за каждый из них компания может заработать от +1 до -1 балла.
Название
Узнаваемый бренд или типовой штамп?
Если компания пришла всерьез и надолго, она заинтересована в том, чтобы иметь уникальное и запоминающееся название. Например, Бонолит и +1 балл. Видно, что над названием работали профессионалы.

Мошенники, наоборот, хотят затеряться среди себе подобных, чтобы сложнее было найти и легче перепутать. Смотрите в Интернете отзавы про Стройснабторг и попытайтесь определить, о каком Стройснабторге идет речь: наш или один из оставшихся 51? Стройснабторгу минус 1 балл
Логотип
Есть или нет?
Логотип - это графический символ компании. Если он есть, то поставим +1 балл, если нет, то минус 1, если не смогли определить, то 0.

Смотрите сами:
Bonolit - это логотип, а вот Стройснабторг - нет.
Зарегистрированный товарный знак
Есть или нет?
Наличие зарегистрированного товарного знака можно проверить с использованием двух ресурсов.
1. На сайте Федерального института промышленной собственности (ФИПС).
2. На частном бесплатном ресурсе "Онлайн патент" - этот вариант лично мне кажется более удобным.

Товарный знак мы будем искать не по названию компании-владельца, а по названию товарного знака.
У Бонолита это - Bonolit (предположим исходя из названия и логотипа на сайте).
У Стройснабторга это - Стройснабторг (но я очень сильно сомневаюсь, что это может быть товарный знак).
Бонолит будем проверять по первому варианту, на сайте ФИПС, а Стройснабторг на ресурсе "Онлайн патент"
На сайте ФИПС сначала выбираем базу данных для поиска - Российские товарные знаки.
Затем переходим на страничку "Поиск" и пишем там Бонолит латинскими буквами:
Результат такой:
Товарный знак есть, откроем и посмотрим, на кого зарегистрирован:
Все прекрасно, Бонолиту +1 балл. Теперь посмотрим Стройснабторг на сайте Онлайн-патент:
Вносим предполагаемое название товарного знака вот сюда:
Разумеется, по Стройснабторгу мы ничего не нашли и поставим ему -1 балл.
Сайт
Домен, рейтинг и содержание сайта
Сайт каждого контрагента мы проанализируем по 8 критериям, за каждый из них компания может заработать от +1 до -1 балла.
Домен
Красивый или в дурном тоне?
Годовая стоимость любого домена невелика, если приобрести его у регистратора, без перекупщиков. Но, к сожалению, все красивые и краткие домены уже кто-то занял, чтобы использовать самим или для перепродажи.

Именно поэтому зарегистрировать красивый и краткий домен сложно: его можно либо купить (а это может быть дорого), либо проявить изобретательность и придумать что-то оригинальное.
Например, Bonolit.ru - домен красивый и краткий.
А вот Stroysnabtorg76.ru - это в веб-среде дурной тон. Регистрация домена в дурном тоне всегда легкая и дешевая. Просто выбираете нужное название, пишете его латинскими буквами, и, если оно уже кем то занято, добавляете какие-нибудь цифры, или дефис.

Поэтому за домен Бонолит получает +1, а Стройснабторг -1.
Почта не домене
Есть или нет?
Почта на домене выглядит так, как у Бонолит: name@bonolit.ru
Почту на домене нужно оплачивать и администрировать.
Мелкие компании, а тем более мошенники, никогда не будут этим заниматься: слишком дорого и хлопотно.
Они создают ящик с названием компании на почтовом ресурсе для частных лиц, например вот так: stroysanbtorg76@mail.ru
За почту Бонолиту +1, Стройснаборгу -1.
Фавикон
Есть или нет?
Фавиконка - это значок сайта в закладке браузера, обычно это либо логотип, либо его упрощенный вариант, потому что размер очень мал. При отсутствии фавиконки Вы просто увидите белый квадратик, как на картинке слева - это фавиконка Стройснабторга, точнее, ее отсутствие.
Сделать фавикон не сложно, но нужна какая-то идея, или логотип. Обычно, компании, которые сделали небольшой лендинг, чтобы заманить клиента и обмануть его, не заморачиваются на всякие фишки, связанные с брендом, да у них и бренда-то нет.

Белая буковка b на синем фоне справа - это фавикон Бонолита.

Соответственно, за фавикон Стройснабторг получает -1, Бонолит +1.
Рейтинг сайта
Высокий или низкий?
Для анализа рейтинга сайта я предлагаю воспользоваться бесплатным ресурсом, который называется Megaindex.
Здесь мы узнаем посещаемость сайта, откуда приходят на сайт посетители, по каким запросам, каков объем сайта и много другой полезной информации. Внесите название сайта в поисковую строку и жмите на кнопку "Анализ сайта". Мы начнем с Бонолит.
Первая колонка "Органический поиск" показывает, сколько переходов на сайт Бонолита за последний месяц сделали пользователи через поисковые системы. 6.5К - это 6500 переходов (К означает тысяч). Органический поиск происходит за счет рейтинга сайта в поисковых системах, который нельзя купить за деньги, а можно только заслужить размещением полезной информации на сайте.

Вторая колонка - Контекстная реклама. Каждый переход отсюда обходится владельцу сайта в определенную сумму. Как мы видим, Бонолит не платит за переходы, ему вполне хватает бесплатных переходов.

Третья колонка - "Внешние ссылки". Она показывает, сколько сторонних сайтов ссылаются на наш сайт. Разумеется, чем больше ссылок, тем лучше.

Четвертая колонка - индекс сайта: показывает, сколько станиц содержит сайт.

Итак, Бонолит имеет очень хорошие показатели рейтинга сайта (+1). Теперь посмотрим Стройснабторг:
Здесь картина совершенно противоположная. Всего 30 переходов в месяц через поисковые системы (возможно это только мои переходы, пока я писала статью).
Зато 90 переходов по контекстной рекламе!
Это означает, что 90 пользователей искали какие-то стройматериалы за прошедший месяц, увидели платную рекламу Стройснабторга в верхних строчках поиска и зашли посмотреть цены.
Далее всего 12 внешних ссылок (это мало, у Бонолита было 2800) и всего 26 страниц объем сайта (у Бонолита 322)

За рейтинг сайта Стройснабторг получает -1, так как рейтинг очень низкий.
Наполненность сайта
Много ли на сайте информации?
Если на сайте много информации: есть блог, видео и т.д. ставим +1 балл, если сайт просто одностраничный лендинг, то минус 1.
Чтобы оценить информационную наполненность сайта, можно просто почитать содержание информации, дополнительно стоит посмотреть, сколько страниц в индексе: это мы определяли в предыдущем пункте.
Бонолит: 322 страницы и на сайте есть много чего интересного (+1), Стройснабторг - всего 26 страниц - это лендинг, который не несет какого либо уникального и полезного контента (-1).
Фото продукта на сайте
Уникальные или скачаны из сети?
Очень важно разобраться, откуда взяты фотографии продукции на сайте.
Для начала давайте на них просто посмотрим. Вот фотографии газосиликатных блоков с сайта Стройснабторг, я специально разместила их рядом, чтобы можно было сравнить. Все файлы с фото имеют разный размер и формат, такое ощущение, что все они скачаны с интернета, тем более упаковка совершенно разная, нет, они не вызывают у меня доверия:
Далее мы можем скачать какие-то фото и провести поиск по картинке, такая функция есть и в Яндекс и в Гугл. Вот результат поиска по картинке №1:
Более 10 страниц и совершенно разные сайты используют это изображение.
Это точно не их продукция, и минус 1 балл.
У Бонолита изображения продукции выглядят так:
Это не фото, поэтому я поискала на сайте другие фотографии. Например, давайте сделаем поиск по такой фотографии из раздела "О газобетоне бонолит":
Результат такой:
Всего 2 страницы и везде ссылки на Бонолит, я думаю, это их оригинальная фотография. Ставлю +1 балл.
Ссылки на соцсети
Есть или нет?
Ссылки на социальные сети дадут нам подтверждение реальности поставщика, нас интересует наличие групп: в Контакте, на Фейсбуке или аккаунт в Инстаграмм или что-то в этом роде. Важно не перепутать их с кнопками поделиться. Смотрите, Бонолит ведет группу в контакте, в которую вступило более 9 тысяч участников (за это +1 балл):
А вот Стройснабторг всего лишь предлагает нам поделиться ссылкой на их продукт через свой личный аккаунт в соцсетях (это -1 балл, так как у Стройснабторга нет группы в соцсетях):
Способы оплаты
Есть ли отсрочка или расчет по факту?
Проверим способы оплаты на сайте: если есть отсрочка или кредит, а также оплата на месте, то поставим +1 балл. Если поставщик работает исключительно в предоплату, то -1, так как это подозрительно.
Смотрим Бонолит:
Теперь Стройснабторг:
Итак, у Бонолита есть и кредитование и оплата на месте, ставим +1 балл, а Стройснабторг принимает только предоплату (даже наличными, только через Сбербанк), это -1 балл.
Отзывы
Сотрудники, новости и машина времени
И, наконец, последний блок из трех пунктов, где контрагент может заработать от +3 до -3 в свой рейтинг надежности:
Новости
Наличие новостей или информации о сотрудниках
Наличие новостей или информации о сотрудниках (реальных людях) на сайте для нас является подтверждением реальности поставщика.
На сайте Бонолита (в разделе Контакты) есть информация о сотрудниках с телефонами и фотографиями. Этого нам уже достаточно, Бонолиту +1 балл.
А у Стройснабторга на сайте информации о сотрудниках нет и присутствует всего одна новость. Зато какая! Смотрим:
Получается, что они существуют с 2011 года! Начали свою деятельность сразу как ОДНА ИЗ КРУПНЕЙШИХ КОМПАНИЙ, но без названия.
С тех пор работают уже шесть лет и так заняты обслуживанием клиентов, что заполнить раздел новости было просто некогда.

За такие новости минус 1 балл, они не вызывают у меня доверия, но самое интересное будет дальше....
Машина времени
Как сайт компании выглядел в прошлом?
В интернете есть архив сайтов. Там можно посмотреть как сайт выглядел в прошлом и когда он вообще существовал. Это англоязычный ресурс, но нам это не важно, просто перейдите по этой ссылкеи введите название сайта, который хотите проверить в поисковую строку:
Смотрим Стройснабторг:
Сайт Стройснабторг был создан в конце 2016 года. Вот так. На календаре можно посмотреть конкретную дату и перейти в содержание сайта.
Стройснабторг -1 балл, так как информация, приведенная в новостях, не подтверждается.

Сайт Бонолита создан в 2011, и я ставлю ему +1 балл.
Отзывы
Соответствуют бизнесу или вызывают опасения?
Введите название компании в поисковую строку, чтобы проверить отзывы о компании в Интернете.
Помните, что в результатах поиска могут доминировать сайты, которые просто транслируют данные их ЕГРЮЛ - они не несут для нас полезной информации.
Можно использовать более точную настройку и прибавить к названию компании "Отзывы сотрудников" или что-нибудь подобное.
Вот пример отзыва о Бонолите (+1) балл:
А по Стройснабторгу я даже не стала искать, потому что мы все равно не сможем быть уверены о каком Стройснабторге идет речь, их слишком много. Ставлю минус 1.
ИТОГИ
Кто оказался мошенником?
Скачать пустую форму чек-листа
Все ссылки
на бесплатные ресурсы для проверки контрагента
Сайт Федеральной налоговой службы
Сведения из единого государственного реестра юридических лиц (ЕГРЮЛ, ЕГРИП), записи о недостоверности сведений

Реестр дисквалифицированных лиц на сайте ФНС - https://service.nalog.ru/disqualified.do
ЗАЧЕСТНЫЙБИЗНЕС
Бесплатный портал для проверки контрагентов. Сведения из ЕГРЮЛ, ЕГРИП, связи, финансовая отчетность компаний, судебные дела
Арбитражные суды РФ
Государственный портал arbitr.ru, где выложены тексты постановлений и определений по судебным делам
Федеральная служба судебных приставов
Банк данных исполнительных производств
ФИПС - федеральный институт промышленной собственности
База данных по патентам и товарным знакам
MEGAINDEX: Рейтинг сайта
Посетители, число страниц, ссылки: https://ru.megaindex.com
Машина времени: Как сайт выглядел в прошлом?
Интернет-архив http://archive.org/web/web.php
Финвер - канал талантливых финансистов
Видео-версия
YouTube
Понравилась статья? Поделись в соцсетях:

Автор: Елена Позднякова. Основатель кадрового агентства «Финвер». В бухгалтерии и финансах с 1999 года. Подбираю бухгалтеров, которые помогают собственникам развивать бизнес. Умею мотивировать команды и создавать идеальную бухгалтерию. Люблю сложные задачи, восстановление учета и разработку законных схем оптимизации налогообложения.

Есть вопросы или хотите рассказать о своем опыте - давайте обсудим в комментариях или пишите мне на почту: elena@finver.ru и добавляйтесь ко мне в друзья в "Вконтакте".
comments powered by HyperComments
Made on
Tilda